Desde este mes, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó su política de fiscalización sobre transferencias bancarias y movimientos financieros sospechosos. Con nuevos topes establecidos, cualquier persona o empresa que reciba grandes sumas de dinero deberá poder justificar el origen legal de los fondos con documentación precisa.

¿Qué cambios hizo ARCA?

Los nuevos controles afectan tanto a personas físicas como jurídicas, y se aplican sobre:

Transferencias entre cuentas bancarias

Movimientos con billeteras virtuales

Operaciones comerciales o personales

Aunque el monto mínimo que puede activar una alerta es de $2 millones en un solo día, ARCA también tendrá en cuenta montos mensuales acumulados que superen:

$50 millones para personas físicas

$30 millones para personas jurídicas

$100 millones en plazos fijos

$10 millones en extracciones o compras

Además, ARCA sigue monitoreando operaciones con patrones sospechosos -como fraccionamientos o uso de palabras clave- y puede emitir alertas automáticas incluso en operaciones dentro de esos límites si considera que no coinciden con tu perfil económico.

¿Qué documentación puede pedir ARCA?

Si sos monotributista, autónomo o asalariado, deberías tener disponibles:

Contratos o facturas de venta

Comprobantes de facturación o recibos de sueldo

Declaraciones juradas

Certificados de fondos emitidos por contadores

Comprobantes de herencias o donaciones

También puede solicitar la constancia de inscripción al régimen fiscal correspondiente.

¿Y si no podés justificar una transferencia?

En ese caso, ARCA puede:

Retener el dinero

Iniciar una investigación

Aplicar multas o sanciones

Elevar el caso a AFIP, Banco Central o UIF

Incluso si se trata de un error, el dinero debe ser devuelto de inmediato para evitar problemas legales.