A partir de febrero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) seguirá monitoreando las transferencias, saldos y consumos de los clientes bancarios y usuarios de billeteras virtuales. Esta medida busca mejorar el control sobre grandes movimientos de dinero en el sistema financiero y digital.

¿Qué operaciones serán reportadas a ARCA?

Las entidades financieras y plataformas de pago deberán informar a la agencia en los siguientes casos:

• Acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales: cuando el total acumulado en un mes alcance o supere los $1.000.000.

• Consumos con tarjeta de débito: cuando los gastos del titular y sus adicionales sean de $600.000 o más.

• Transferencias bancarias o virtuales: si el total de ingresos o egresos en billeteras virtuales supera los $600.000 en un mes.

• Movimientos en billeteras virtuales: se mantiene el tope de $2.000.000 para reportar transferencias bancarias o virtuales.

El ajuste de estos valores mínimos ya se aplicó en enero de 2025, y a partir de febrero el organismo continuará con la supervisión para detectar posibles irregularidades.

Desde ARCA aclararon que esta medida no afecta directamente a los usuarios, sino que se trata de un mecanismo de control de información para el monitoreo de grandes operaciones financieras.

Qué pasa si se exceden los montos estipulados

• Boletas de compra y venta de bienes o servicios.

• Documentación que respalde la venta de acciones o de empresas.

• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.

• Facturación de los últimos meses para actividades comerciales.

• Constancia de inscripción al monotributo.

• Certificados de fondos emitidos por un contador público matriculado.

Con estas medidas, el organismo busca fortalecer la transparencia y el control sobre el flujo de dinero en el país, garantizando una mayor supervisión de las transacciones de alto valor.