La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) implementó un nuevo límite para los controles sobre las transferencias bancarias. A partir de ahora, todas las operaciones que superen los $400.000, ya sea a través de homebanking o billeteras virtuales, estarán sujetas a un control más exhaustivo. Esto aplica tanto para ingresos como egresos de dinero, y quienes realicen estas transacciones deberán presentar documentación que justifique el origen de los fondos, como facturas o contratos.

Documentación necesaria para justificar los fondos

Si recibes una transferencia superior a $400.000, será necesario que presentes alguno de los siguientes documentos para evitar sanciones:

• Recibos de sueldo o haberes jubilatorios.
• Facturación de los últimos meses.
• Certificados de fondos emitidos por un contador público.
• Declaratoria de herederos.
• Documentos de venta de acciones o empresa.
• Boletos de compraventa, por ejemplo, en caso de la venta de un vehículo.

Si la operación no está debidamente justificada, el banco podría retener la transferencia, e incluso notificar a la Unidad de Información Financiera (UIF), generando un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

¿Qué pasa si me transfieren más de $500.000?

En caso de recibir una transferencia de $500.000, tendrás que presentar la documentación pertinente que justifique el origen de los fondos. Si no puedes respaldar el dinero recibido, podrías enfrentarte a multas o a la recategorización en el régimen tributario. Además, si no estás registrado como monotributista o responsable inscripto, el banco puede rechazar o retener la operación.